Visa på sociala nätverk av en semester på de grekiska öarna eller vinden i Marbella kan lämna dyra, Om inkomsten förklaras som autonom De motiverar inte den levnadsstandarden.
Som återspeglas i den årliga skatte- och tullkontrollplanen 2025, Hacienda har förstärkt kontrollen över externa tecken på rikedom. Och han har gjort det tack vare tekniska verktyg som korsar miljoner data från banker, poster, digitala försäljningsplattformar och öppna publikationer på sociala nätverk.
Som José María Peláez, talesman för statens finansinspektörer, ”Nyckelverktyget för Välj skattebetalare med större skatterisk Det är informationskors. Och när det finns rörelser som inte passar, hoppar larmet. ”
- Finans söker profiler för ”finansiell risk” med algoritmer
- Skattebyrån använder redan konstgjord intelligens och Big data För att övervaka självarbetslöst
- Profiler på sociala nätverk undviker inte granskningen av statskassan
- Den digitala ekonomin och turistuthyrningen är också i fokus för statskassan
- Inspektörerna kommer ihåg: uppfyller reglerna och kan motivera alla inkomstgarantier en lugn semester
Finans söker profiler för ”finansiell risk” med algoritmer
Riskdetekteringssystemet fungerar med datorprogram som analyserar stora volymer av data. Inspektören konsulterade exemplifierade ett specifikt fall av ett autonomt som förklarar 10 000 euro inkomst per år men på hans bankkonto visas en rörelse på mer än 30 000. ”Det kommer automatiskt att hoppa som en finansiell risk,” sade Peláez.
För talesman för inspektörföreningen är byråns effektivitet baserad på ”korsning av information från flera källor: egna uttalanden, tredje parti -uttalanden, Notar -uppgifter, registratorer, banker eller fastighetsregister”
Peláez erinrade om att finansinstitut rapporterar till statskassan för alla saldon i slutet av året, räntan som betalats och framför allt kontantverksamheten. Så att, ”Om någon försöker gå in i svarta pengar kommer banken att identifiera detoch den informationen kommer automatiskt till statskassan. ”
Systemet är inte begränsat till finansiella uppgifter, så Peláez återkallade vikten av kontantbetalningar: ”I flera år utsätts alla autonoma som får mer än 1 000 euro kontant i en operation för en påföljd på 25%, även om det har bero på okunnighet.”
Skattebyrån använder redan konstgjord intelligens och Big data För att övervaka självarbetslöst
Som beskrivs i sin årliga plan kommer skattebyrån att integrera Användning av konstgjord intelligens för att förbättra dina handlingar. Även om det alltid är under mänsklig övervakning, kommer AI att tillåta att upptäcka bedrägerimönster eller inkonsekvenser mellan ekonomisk aktivitet och liv som visas i sociala nätverk.
Peláez bekräftade att användningen av konstgjord intelligens har utvecklats i byrån i några år och det Du förbereder din databas för att också använda AI.
Inspektörens talesman betonade att konstgjord intelligens bidrar till en teknisk infrastruktur som redan är mycket kraftfull: ”Skattebyrån kännses av kraften i datorsystem och stora datorapplikationer för att behandla all denna information.” Och han tillade att de inte arbetar med ett kalkylblad eller de aktuella datorerna är som för trettio år sedan som de tillbringade hela natten på att bearbeta uppgifterna men det Systemet de redan använder ”är mycket kraftfullt”
En av de mest konkreta tillämpningarna av denna tekniska kapacitet är i Verifiering av den vanliga bostaden för bidragetoch. Enligt Peláez: ”Informationen finns på Treasury -datorerna: vatten- och elförbrukning av alla fastigheter i hela Spanien är inblandade.” Från dessa uppgifter kan byrån bestämma ”var någon bor större delen av året och därför vad som är dess vanliga bostad”, som är nyckeln till dubbel hemvist, fiktiva överföringar eller oinställda hyror.
Profiler på sociala nätverk undviker inte granskningen av statskassan
Peláez betonade att under de senaste åren ”skattebyrån har intensifierats mycket i risker som kan produceras genom användning av sociala nätverk”Men de söker offentliga profiler som uppvisar en hög livsstil.”
Denna kombination av algoritmer, öppen data och tvärregister förstärker kapaciteten för statskassan att agera mer precision och hastighet mot eventuellt bedrägeri. OCH Profiler på sociala nätverk undgår inte denna analys.
För att illustrera det beskrev Peláez fallet med en autonom vars deklarerade inkomst på 12 000 euro inte sammanfaller med informationen som rör sig på sociala nätverk. ”För det enkla faktumet att antaga” efter att ha köpt en lägenhet i Marbella eller haft en kryssning för de grekiska öarna med hela familjen. I det här fallet varnade han: ”Han har många omröstningar som statskassan kallar honom.”
Problemet är inte det som publiceras, men vad som inte passar, varför talesman för State Finance Inspectors Association betonade att ”” The ”oenigheter mellan levnadsstandarden och externa tecken på rikedom som de presenteraroch den deklarerade inkomsten och/eller arvet ”som indikeras av statskassan kan bero på brist på datauppdatering, så om skattebetalaren innan ett krav erbjuder en” dokumenterad ”förklaring kan tvisten lösas vänlig.
Den digitala ekonomin och turistuthyrningen är också i fokus för statskassan
Det som redan har förfinat skattebyrån är dess system för att identifiera kamouflerade affärsverksamheter i det kända som ”digital ekonomi.”
På plattformar som Wallapop, Vinned, Todocoches, etc., förklarade Peláez att ”ingenting händer om du säljer din begagnade tvättmaskin eller en tabell som du inte längre gillar.” Även om han påpekade att ”om du säljer fem möbler eller bilar varje vecka, Det kan förstås att du agerar som professionell utan att förklara det”
För denna talesman är nyckeln i dessa fall i ”Vanlighet” Eftersom systemet lätt kommer att upptäcka det eftersom ”Treasury samlar in den informationen, och de som använder dessa plattformar betraktas kontinuerligt som finansiella riskprofiler.”
Mitt på sommaren är en av de sektorer som får mest uppmärksamhet av statskassan den för uthyrning. Oavsett om det hanteras och särskilt genom ett företag måste inkomst förklaras korrekt. Plattformarna är skyldiga att tillhandahålla data om ägare och reservationer.
I detta avseende erinrade Peláez att ”Kontroll över turisthyror har förstärktssärskilt i områden där det finns mycket aktivitet. Om någon har en lägenhet som hyrs av Airbnb och inte förklarar inkomsten utsätts den för en check. ”
Denna kontroll gäller också när den upptäcks att fastigheten är i namnet på ett samhälle som faktiskt används för att dölja personliga inkomster. ”I dessa fall, om pengar avleds genom ett instrumentbolag för att finansiera privata utgifter, kan det finnas en sanktion,” avslutade han.
Inspektörerna kommer ihåg: uppfyller reglerna och kan motivera alla inkomstgarantier en lugn semester
Finans analyserar inte bara kontona. Det kontrollerar också – ännu mer – vad som publiceras på internet. Skattebyrån korsar data, upptäcker mönster och handlingar när den finner inkonsekvenser mellan levnadsstandarden och den deklarerade aktiviteten. I Peláezs ord: ”Att visa det ostentatiska livet som inte matchar din inkomst eller din deklarerade aktivitet är en risk, och Hacienda tittar på det”.
Emellertid slutade talesmannen för finanspolitiska inspektörsföreningen att komma ihåg det ”Om dina konton är i ordning och allt är motiverat kan du njuta av din tysta semester”.
