Ministeriet för Skattemyndigheter utsatt denna vecka för offentligt samråd ett nytt dokument med vilket den avser att ändra informationsskyldighet som bankerna har med Skatteverket, och utöka dessa transporter till andra nya finansiella enheter som har dykt upp på marknaden. Med detta projekt, som fortfarande är i inledningsfasen, syftar förvaltningen till att öka kontrollen över bankverksamhet som bedrivs av egenföretagare, företag och andra skattebetalare.
Faktum är att dokumentet som lagts fram för offentligt samråd föreslår att man inte bara ändrar de typer av enheter som ska skicka data från sina kunders bankkonton, inklusive egenföretagare, till Skatteverket, utan också periodiciteten. Just nu måste bankerna som en allmän regel – och med vissa undantag – skicka en årsredovisning av status för alla dina kunders konton.
Denna information tjänar Skatteverket för att utföra dussintals åtgärder: från avslöja dolda affärsaktiviteter -eftersom det finns en stor inkomst som inte stämmer med skattedeklarationerna- förrän kontrollera saldot som har konton för personer som är skyldiga pengar till statskassan. Precis, enligt AEAT-källor som påpekats för denna tidning, ”även om det fortfarande är för tidigt att avgöra vilka uppgifter dokumentet hänvisar till, eftersom enheterna skickar många typer, en av de frågor som påverkas mest Det ligger i samlingsförvaltningen”.
Dokumentet föreslår bokstavligen att öka frekvensen av informationen som banker skickar om sina kunders konton, vilket Just nu är det årligt, och låt det ske månatlig. Detta, inser finansministeriet i sitt förslag, är nödvändigt för att ”förbättra utredningen av finansiella flöden och anta försiktighetsåtgärder och embargon mycket mer effektivt, effektivisera inkassohanteringen.” Med andra ord, att ta emot månatliga bankkontoutdrag skulle göra det möjligt för administrationen att ha mycket mer uppdaterad information om pengarna som varje egenföretagare, affärsman eller någon annan kund med skulder har i banken.
Finansdepartementet vill att bankerna ska skicka information om egenföretagare och andra kunder varje månad
Enligt finansministeriet i dokumentet som lämnats till offentligt samråd, ”effektiviteten av åtgärderna skattehjälp, utredning och kontroll”beror till stor del på den skatteinformation som de får. bankernas utbud. Dessa försändelser är viktiga att hålla ett öga på kunddata ”med skattemässig betydelse härledd från deras ekonomiska, yrkesmässiga eller finansiella relationer”
Men i vissa fall är användbarheten av denna data förknippad med periodicitet för din leverans”så att det är viktigt att ha informationen oftare för effektiviteten av insamlingsåtgärder, särskilt i fasen verkställande”. Också för att upptäcka i tid ”åtgärder bedrägligt eller döljande av affärs- eller yrkesverksamhet”, erkänner finansministeriet.
Av denna anledning föreslås i dokumentet att ”förkorta” dessa leveransperioder då banker måste skicka viss information – som ännu inte är specificerad -. Just nu skickas denna information som huvudregel varje år. Och statskassan vill att den ska skickas varje månad. Detta skulle kunna tjäna till kontrollera saldon, rörelser, höga insättningar, kontantuttag mer omedelbart och i allmänhet varje operation som kan dölja skattebedrägerier eller för att påskynda beslag i en tid då det finns likviditet i kontona.
Han vill också utvidga skyldigheten att informera statskassan till andra typer av enheter
Dessutom föreslår finansministeriet att dessa skyldigheter att skicka information inte bara gäller banker. ”För närvarande är dessa skyldigheter i grunden begränsade till kreditinstitut och traditionella betalkonton och instrument, varför de inte ingår i deras tillämpningsområde andra finansmarknadsagenter, främst betalningsenheter och enheter för elektroniska pengar”.
Det är också utelämnat just nu av denna skyldighet att skicka kunddata till ”andra betalningsmetoder och instrument, såsom användning av betalkonton, elektroniska pengar och användning av olika typer av kort som inte nödvändigtvis är kopplade till bankkontons, eller betalningsprocedurer kopplade till ett mobiltelefonnummer”.
Av denna anledning avser finansministeriet att alla dessa enheter och betalningsmetoder, såsom förbetalda kort eller virtuella kort för onlinebetalningar, eller Bizum, också har skyldighet att göra dessa informativa deklarationer och skicka uppgifterna till Skatteverket då och då. deras kunder, inklusive egenföretagare.
