Den nuvarande lagen om förhindrande av penningtvätt har varit i kraft i mer än ett decennium och påverkar tusentals enheter, institutioner och till och med egenföretagare och små och medelstora företag från olika sektorer.
han pengatvätt Det är ett brott som härrör från annan olaglig verksamhet och syftar till att samla in olagliga pengar genom att använda företag och yrken från olika sektorer för detta ändamål. Idag finns det tusentals frilansare, från notarier, advokater eller rådgivare och företag på dussintals verksamhet som bygg eller fastighet De måste följa en rad riktlinjer när du arbetar med dina kunder för att förhindra blekning.
Som uttrycks i lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism, finns det en rad enheter och personer som på grund av deras verksamhet De har status som gäldenärer, såsom kreditinstitut, investeringstjänsteföretag, ömsesidiga garantiföretag och pensionsfondförvaltningsenheter.
Många verksamheter av olika storlek eller sektorer omfattas också av dessa regler, som t.ex juvelerare, notarier, registratorer, skatterådgivare, chefer, advokater eller advokaterbland andra.
De har alla en en rad uppgifter som de måste hålla uppdaterade för att undvika sanktioner vilket kan vara mycket högt. Som förklarats av Adaptalia Group, ett företag specialiserat på förebyggande planer för penningtvätt och rådgivning till företag, finns det flera nycklar som företag bör ta hänsyn till för att följa lagstiftningen.
Nycklar för företag att följa lagen om penningtvätt
För det första, Det är bäst att anlita en rådgivningstjänst. genom ett företag specialiserat på att förebygga penningtvätt. De rådgivning, rådgivning och utbildning anpassade till varje sammanhang eller att genomföra undersökningar från en extern expert är några av pelarna som kan garanteras genom en betrodd leverantör.
En av de stora potentialerna som universum har automatisering och systematisering av processer, är möjligheten att genomföra kontinuerlig övervakning och analys över tid. Genom digitalisering är det möjligt att genomföra informationsinsamlingar i realtid om kunder och ekonomiska aktörer.
Detta gynnar tidig upptäckt av mönster eller tecken som är mottagliga före misstanke samt eventuellt onormalt ekonomiskt beteende, vilket gör att anpassade åtgärder kan genomföras.
-
Implementera framväxande teknologier i processkedjor
Utvecklingen av system baserade på artificiell intelligens och maskininlärningens växande framträdande plats har blivit hörnstenen ur en prediktiv synvinkel. Från dessa resurser det är möjligt att bedöma anomalier från stora datamängder förhindra illegal verksamhet.
Framväxten av dessa framväxande teknologier har gett analytiker möjligheten attanpassa så mycket som möjligt till dynamiska mönster som kännetecknar penningtvätt, varför analys- och ingripandeoperationer har blivit mer precisa.
-
Blockchain och spårbarhet
Utöver att främja en global transformation genom kryptouniversum, teknik Blockchain har resulterat i större spårbarhet baserat på ett oföränderligt och transparent register över finansiella transaktioner.
Företag kan också dra nytta av potentialen i denna teknik, vilket kan resultera i stora fördelar ur teknisk och analytisk synvinkel för institutioner.
-
Regelefterlevnad och internationellt samarbete
Från Adaptalia-gruppen påminde de om att ”de flesta av de förebyggande åtgärderna beror på viljan hos de finansiella institutionerna och agenterna som är integrerade i ekonomin.”
Därför Överensstämmelse med globala krav och bestämmelser och att skicka information som hjälper till att upptäcka oegentligheter och förhindra penningtvätt ”blir väsentligt.”
-
Utbildning och medvetenhet
Det bästa sättet att samordna resurser och insatser är genom investeringar i utbildning. Därför rekommenderas ”a Kontinuerlig personalutbildning och hotmedvetenhet potentialen eller de olika tvätttekniker som utförs är lika viktiga som resten av de yttre eller tekniska faktorerna.”
